En bref :
Surveiller et gérer votre portefeuille : Diversifiez vos investissements et définissez des stratégies de sortie pour maximiser vos profits.
Investir en bourse est une démarche stratégique pour faire fructifier votre capital, mais cela peut sembler intimidant. Chez Cashbee, nous simplifions l’accès aux marchés financiers avec une application intuitive et des outils adaptés à vos besoins. Ce guide vous aidera à comprendre comment acheter des actions en bourse, étape par étape, pour investir en toute confiance.
La bourse est un marché où les entreprises cotées émettent des actions pour lever des fonds, et où les investisseurs achètent et vendent ces actions. Chaque transaction résulte dans la rencontre de l'offre et la demande, influençant ainsi le prix des actions. L’évolution des prix des actions peut se suivre à la Bourse, tout comme celle des indices boursiers, tels que le CAC 40 ou le Dow Jones, qui permettent de suivre la performance de marchés dans leur ensemble.
Plusieurs acteurs interviennent sur le marché boursier : les entreprises émettrices d'actions, les investisseurs institutionnels et particuliers et les régulateurs. Les courtiers jouent un rôle clé en facilitant l'achat et la vente de titres, tandis que les régulateurs, comme l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France, garantissent l'intégrité des marchés.
Les bourses ont des horaires de trading spécifiques. En France, la Bourse de Paris est ouverte de 9h à 17h30, du lundi au vendredi. Il est crucial de connaître ces horaires pour éviter de passer des ordres en dehors des périodes de trading, ce qui pourrait entraîner des décalages de prix.
Avant de plonger dans l'achat d'actions, il est essentiel de définir vos objectifs d'investissement. Voulez-vous générer un revenu complémentaire, préparer votre retraite ou accumuler du capital à long terme ? La clarté de vos intentions guidera vos choix.
Votre tolérance au risque et votre horizon d'investissement sont déterminants pour votre stratégie. Un investisseur plutôt prudent privilégiera des actions stables, tandis qu'un profil plus dynamique pourra se tourner vers des valeurs à fort potentiel, mais plus volatiles.
Attention, de façon générale, les actions sont des actifs volatils et à risque. Si une société cotée fait défaut, ses actionnaires perdront typiquement la totalité de leurs investissements. Donc si vous êtes un épargnant prudent et que la possibilité de perdre une partie de votre capital vous paraît inacceptable, n’investissez pas en actions.
L’horizon de placement est tout aussi important. Si vous pensez pouvoir avoir besoin des fonds en quelques années, nous ne pouvons pas vous recommander d’investir en actions, dont l’appréciation doit être visée sur une durée longue de cinq ans ou plus.
En effet, un horizon d'investissement de plus de 5 ans permet typiquement de lisser les variations du marché.
Les banques traditionnelles offrent typiquement des services de courtage. Mais il existe également des plateformes dédiées, proposant uniquement des services de courtage. Les courtiers en ligne offrent des services variés en termes de frais, d'outils d'analyse, et d'accessibilité. Mais elles sont typiquement moins onéreuses que les banques. Comparez les frais de transaction, les outils de gestion de portefeuille et les plateformes mobiles proposées. Une différence de quelques euros par transaction peut faire la différence sur le long terme.
Assurez-vous que le courtier est régulé par une autorité compétente, telle que l'AMF en France, pour protéger vos fonds et garantir la transparence des opérations.
Les arnaques dans le domaine sont nombreuses et il est notamment dangereux de faire confiance aux offres trop alléchantes, et toute promesse de rendements élevés, accompagnés de risques modérés.
De plus, vérifiez les mesures de sécurité mises en place, comme le cryptage des données et l'assurance des dépôts.
L'ouverture d'un compte de courtage nécessite généralement des documents tels qu'une pièce d'identité, un justificatif de domicile et un RIB. Certains courtiers offrent des processus simplifiés et 100 % en ligne, vous permettant de commencer à investir rapidement.
L'analyse fondamentale repose sur l'étude des états financiers d'une entreprise pour évaluer sa santé économique. Avant d’investir en une action spécifique, il est crucial de bien comprendre l’activité de l’entreprise, en prenant en compte ses avantages compétitifs, la qualité de sa direction, son niveau d’endettement, sa stratégie et ses projets d’expansion. Ne vous y trompez pas, cette analyse est chronophage et nécessite une certaine expertise en finance.
Il existe des ratios financiers tels que le PER (Price-to-Earnings Ratio) et le ratio d'endettement, qui sont des indicateurs qui peuvent aider les investisseurs dans leurs analyses.
Ils peuvent aider les investisseurs pour comprendre si une action est sous-évaluée ou surévaluée par rapport à d’autres entreprises actives dans le même secteur, et/ou par rapport à sa valorisation historique. Mais ils ne suffisent pas à eux seuls pour déterminer si une action s’échange à un prix attractif ou pas. Même si les indicateurs font ressortir des niveaux indiquant un prix attractif, le rendement d’un investissement en actions n’est jamais garanti.
Méfiez-vous des tuyaux de vos connaissances. Un investissement en action sans analyse ni réflexion, revient jouer à la roulette au casino.
L'analyse technique se base sur l'étude des graphiques et des indicateurs pour anticiper les mouvements futurs des prix. Certains investisseurs professionnels y accordent de l’importance, d’autres s’en écartent totalement.
Ceux qui adhèrent à cette approche d’investissement utilisent des outils tels que les moyennes mobiles et le RSI (Relative Strength Index) pour identifier des points d'entrée et de sortie optimaux sur une action.
Si vous accordez de la valeur à l’analyse technique, nous vous conseillons de toujours la combiner avec une analyse financière fondamentale.
Investir dans des actions prometteuses nécessite une analyse et une stratégie d'achat solides. Les secteurs en croissance, tels que les technologies ou la santé, peuvent offrir des opportunités intéressantes. Mais des secteurs plus traditionnels et dont on parle moins dans la presse financière spécialisée, comme l’industrie pharmaceutique ou la grande consommation, peuvent aussi offrir de très belles opportunités d’investissement.
Inversement, des entreprises cotées dans des secteurs en vogue peuvent rencontrer des difficultés et même entrer en liquidation, sous l’effet de la concurrence.
Il est donc essentiel de diversifier vos investissements pour limiter les risques.
Il existe différents types d'ordres d'achat : les ordres au marché, à cours limité, et stop. Un ordre au marché est exécuté immédiatement au prix actuel, tandis qu'un ordre à cours limité vous permet d'acheter une action à un prix prédéterminé.
La plupart des plateformes de courtage vous permettent de passer un ordre d'achat en quelques clics. Il suffit de sélectionner l'action, le type d'ordre, et d'indiquer la quantité souhaitée. Validez ensuite la transaction, et surveillez l'exécution en temps réel.
Une fois l'ordre passé, il est crucial de vérifier son exécution. Si vous avez placé un ordre à cours limité, il se peut que l'ordre ne soit pas immédiatement exécuté si le prix n'atteint pas le seuil fixé. Surveillez régulièrement votre plateforme pour confirmer l'achat.
Utilisez les outils de suivi offerts par votre courtier pour analyser les performances de votre portefeuille. Un bon investisseur surveille régulièrement ses actifs. Mais méfiez-vous de vos propres émotions. Il existe de nombreux biais psychologiques qui nous poussent à agir, quand la panique s’installe. Ce qui peut conduire à la vente d’actions au pire moment, en pleine crise boursière.
Nous vous conseillons donc bien de suivre l’évolution de votre portefeuille d’actions régulièrement, mais de limiter le nombre de transactions que vous effectuez, par exemple en vous imposant des limites “stop loss”. Ce qui revient à vous fixer un niveau de baisse de prix avant laquelle vous n’agirez pas.
La diversification est une stratégie clé pour réduire le niveau de risque pris. En investissant dans des actions de différents secteurs et géographies, vous diminuez l'impact des fluctuations de l’action d'une seule entreprise sur votre portefeuille global.
Savoir quand vendre est aussi important que savoir quand acheter. Une stratégie de sortie bien définie peut inclure des seuils de prise de bénéfices ou des ordres stop-loss pour limiter les pertes.
En France, les gains en capital sur les actions sont soumis à un prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %, incluant 17,2 % de prélèvements sociaux. Cependant, il existe des possibilités de réduction d'impôt via des mécanismes comme le Plan d'Épargne en Actions (PEA), ou les contrats assurance vie.
Les dividendes perçus doivent également être déclarés et sont soumis à la même imposition que les plus-values, soit 30 %. Toutefois, certaines enveloppes fiscales, comme l'assurance-vie, peuvent offrir des avantages fiscaux pour optimiser la gestion de ces revenus.
Le PEA et l'assurance-vie sont des enveloppes fiscales avantageuses pour les investisseurs. Le PEA, par exemple, permet d’exonérer les gains au bout de cinq ans, à condition de respecter certaines conditions de retrait. L’assurance vie permet de déférer l’imposition sur les gains réalisés sur les actions dans le temps.
Acheter des actions en bourse devient accessible à tous avec les bons outils et une approche structurée. Avec Cashbee, vous pouvez gérer facilement vos investissements tout en profitant d'opportunités adaptées à votre profil d'investisseur. Essayez notre application pour simplifier vos démarches et optimiser votre portefeuille dès aujourd’hui.
Cashbee SAS au capital de 124 600€. Siret : 838801058 enregistré au RCS de Paris. Établissement agréé par l’ACPR Banque de France (REGAFI 77488) dans le cadre de ses activités de paiement et d’agrégation de compte et enregistré à l’ORIAS (N° 19002094) en tant que courtier en assurances et courtier en opérations de banque et services de paiement.
Cashbee est également Conseiller en Investissement Financier et adhérent à l’Association Nationale des Conseillers Financiers, (ANACOFI) sous le numéro E010118.
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L’investissement sur des supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
