Datés ou non, les fonds obligataires permettent aux investisseurs de prêter (une partie de) leur épargne à un large éventail d’entreprises dans le monde, tout en visant un rendement supérieur à l’inflation.
Les gestionnaires cherchent à générer un rendement annuel significativement supérieur à l’inflation en investissant uniquement dans des obligations (c’est-à-dire des titres de dette).
Les portefeuilles des fonds obligataires sont fortement diversifiés et incluent des dizaines d’expositions différentes.
Investissez dès 1 000 €*. Les versements, ainsi que les rachats partiels, sont exécutés en quelques jours.
L’ensemble des fonds obligataires (datés ou non) bénéficie d’une note SRI de 2 ou 3 sur 7, reflétant un niveau de risque modéré. Un horizon de placement d’au moins 3 ans est recommandé.
Tous les fonds respectent les critères de l’Article 8 de la réglementation européenne et intègrent les enjeux ESG dans leurs allocations.
La plupart des fonds ne facturent pas de frais d’entrée, et les frais de gestion du contrat s’élèvent à 0,75 % par an.
Investir dans la dette obligataire des plus grandes entreprises du monde et ainsi financer l’économie réelle. Les titres sont sélectionnés par les gérants experts de Lazard et de DNCA pour générer un rendement largement supérieur à l’inflation.
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Performances nettes de frais, dividendes réinvestis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.
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Le niveau de risque de ce placement est faible — Notes SRI allant de 2 à 3
Vous pouvez effectuer des rachats sous 72 heures.
Accessible dès 1000€. Ou dès 100€ si vous avez déjà un contrat d'assurance vie Cashbee+ ouvert.
*Hors frais de gestion des fonds, qui sont directement déduits de votre performance par le gestionnaire.
S’exposer à la dette obligataire des plus grandes entreprises du monde, pour générer un rendement largement supérieur à l’inflation sur des échéances prédéfinies : 2030 pour le fonds Mandarine et 2029 pour celui géré par Tikehau.
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Performances nettes de frais, dividendes réinvestis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.
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Le niveau de risque de ce placement est faible — Notes SRI allant de 2 à 3
Vous pouvez effectuer des rachats sous 72 heures.
Accessible dès 1000€. Ou dès 100€ si vous avez déjà un contrat d'assurance vie Cashbee+ ouvert.
*Hors frais de gestion des fonds, qui sont directement déduits de votre performance par le gestionnaire.
C’est un prêt, fait à une institution ou un État. Quand une entreprise émet une obligation, elle propose à des investisseurs de lui prêter de l’argent, en échange d’intérêts (on dit “coupons” dans le jargon).
Quand vous investissez dans des obligations, vous achetez de la dette, avec pour objectif de vous faire rembourser au terme de l’emprunt (on dit “à l’échéance”) ET de profiter des coupons versés régulièrement. Vous êtes la banque en quelque sorte.
Lire notre guideL’avantage d’un fonds obligataire, c’est qu’il comporte des dizaines de lignes de crédit, rassemblées pour vous par des experts. Ils s’occupent d’aller chercher le meilleur rendement possible, tout en diversifiant au mieux les sources de risque. Vous, vous n’avez qu’à investir.
Il ne vous a pas échappé que les taux d’intérêts ont grimpé. Dans ce contexte, les prix des obligations baissent naturellement. Si vous anticipez que les taux vont se stabiliser, voire redescendre dans les années à venir, c’est le moment d’acheter de la dette.
Les frais de gestion de votre contrat* sont de 0,75% par an.
Pour le reste, tout est gratuit : pas de frais de versement, de rachat ou d’arbitrage.
* Hors frais de gestion des fonds, qui sont directement déduits de votre performance par le gestionnaire.
L’assurance vie est un investissement réputé pour sa fiscalité avantageuse. Que ce soit lors d’un rachat ou d’une transmission de patrimoine, des abattements peuvent s’appliquer.
Lire notre article sur la fiscalité
L’investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Cashbee+ est un contrat d’assurance vie de groupe, libellé en euros et/ou en unités de compte, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.
Nos experts en patrimoine vous répondent. Réservez gratuitement un rendez-vous téléphonique.
* Fonds de Garantie des Assurances de Personne
Elle est gratuite, sans engagement. Et vous serez prêt(e) à épargner en moins de 5 minutes.
Cashbee SAS au capital de 124 600€. Siret : 838801058 enregistré au RCS de Paris. Établissement agréé par l’ACPR Banque de France (REGAFI 77488) dans le cadre de ses activités de paiement et d’agrégation de compte et enregistré à l’ORIAS (N° 19002094) en tant que courtier en assurances et courtier en opérations de banque et services de paiement.
Cashbee est également Conseiller en Investissement Financier et adhérent à l’Association Nationale des Conseillers Financiers, (ANACOFI) sous le numéro E010118.
Document marketing à caractère non contractuel. L’ensemble des visuels sur ce site sont fournis à titre d’exemple.
L’investissement sur des supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
